{spoiler=Оформити заявку}

{form=2}

{/spoiler}

Основою сучасної банківської діяльності є оптимізація параметрів ризиків, що викликає потребу у комплексному підході до створення системи управління ними. Суб'єктивність поняття "ризик" створило проблеми із класифікацією ризиків, а невизначеність цілей їх розрахунку - проблему із застосуванням кількісних методів оцінювання

Оптимізація методів та технології управління ризиками в банках стало однією з основних передумов набуття конкурентної переваги, залучення клієнтів та збільшення прибутковості банківського бізнесу. Пошук оптимального співвідношення "ризик-дохідність" із суто наукової роботи перетворився у реалії повсякденного життя служб ризик-менежменту та казначейства банків. Стрімке збільшення обсягів банківських операцій, модернізація інформаційних технологій та систем, поява інноваційних банківських продуктів привернули до цієї тематики увагу широкого кола працівників, що потребують підвищення кваліфікації та набуття практичних навичок щодо сучасних методів та технологій управління банківськими ризиками

Вузька практична направленість тематики не дозволяє розкрити її в класичних підручниках і посібниках та вимагає проведення навчання в інтерактивному режимі, із залученням кращих вітчизняних експертів в цій галузі

Структура курсу:
Блок 1. Вплив регуляторної функції Національного банку України на методи і підходи до управління ризиками в банку

1. Нагляд на основі оцінки ризиків
2. Аналіз і контроль виконання вимог Національного банку України
3. Аналіз і контроль дотримання нормативів
4. Аналіз і контроль дотримання показників -індикаторів за системою САМЕLS з врахуванням "Системи оцінки ризиків"
5. Аналіз і контроль дотримання показників раннього реагування за системою НБУ

Блок 2. Кількісна оцінка ризиків в діяльності банку на підставі балансу та звітності

1. Методи оцінки ризику ліквідності
2. Методи оцінки ризику зміни процентної ставки
3. Статистичні та економіко-математичні методи оцінки ризиків в діяльності банків

Блок 3. Система ризик-менеджменту в банках

1. Необхідність і передумови впровадження комплексної системи ризик-менеджменту в банках
2. Міжнародні стандарти банківського нагляду (процедури наглядового аналізу)
3. Сучасні проблеми і перспективи регулювання банківської діяльності. Нова Базельська угода по капіталу (Базель ІІ)
4. Рекомендації Національного банку України щодо організації та функціонування ризик - менеджменту в банках України
5. Особливості підходу до управління банком на основі ризик-менеджменту
6. Спектр банківських ризиків
7. Система корпоративного управління і організаційна структура управління ризиками банку
8. Нормативно-методичне забезпечення управління ризиками в банку
9. Інформаційні і аналітичні системи управління ризиками банку

Блок 4. Операційний ризик - підходи органів банківського нагляду

1. Система та методологія внутрішнього контролю і операційного ризик-менеджменту
2. Моделі управління операційним ризиком
3. Структура ризик-звіту по процесу
4. Організація системи самоконтролю - зменшення витрат на контроль при одночасному підвищенні ефективності системи внутрішнього контролю

Блок 5. Управління кредитним ризиком корпоративних, роздрібних та МСБ клієнтів

1. Роль ризик-менеджменту для банків.
2. Визначення кредитного ризику.
3. Особливості сектору і позичальників.
4. Кредитна культура, кредитна технологія і кредитний цикл.
5. Особливості адміністрування кредитних операцій.
6. Кредитний аналіз.
7. Кредитні рейтинги.
8. Моделі оцінки імовірності дефолту.
9. Loss gіven default.
10. Ціноутворення, засноване на ризику.
11. Портфельні методи управління кредитними ризиками.
12. Система звітності і моніторинг портфелю.
13. Скоринги (applіcatіon, behavіoural) як метод управління кредитним ризиком.
14. Базель ІІ і його вимоги до управління корпоративними кредитними ризиками.

Блок 6. Методика управління ризиком ліквідності банку

1. Посилення ролі ефективного управління ризиком ліквідності в сучасних умовах.
2. Моделі управління ліквідністю банку (єдиного фондового пулу, строкова та змішана моделі). Індивідуальні та портфельні підходи.
3. Структура грошової позиції банку (миттєва, строкова та умовно-постійна).
4. Ключові показники миттєвої ліквідності (ймовірність та величина дефіциту /надлишку, їх тривалість, вартість).
5. Складові ризику ліквідності. Ризики відпливу/припливу коштів, виникнення дефіциту/надлишку коштів, доступу до грошових ринків.
6. Грошові кошти під ризиком відпливу та кошти під кредитним ризиком (Cash Flow at Risk).
7. Строковість коштів до запитання.
8. Управління позабалансовими зобов'язаннями банку.
9. Вбудовані пут опціони - облігації з офертами.
10. Ключові показники строкової ліквідності (розриви потоків основних сум та відсотків, швидкість нарахування відсотків, крива чистого попиту, грошова позиція).
11. Статичний закон обертання грошей у банку.
12. Перехідні режими діяльності банку. Приклади.
13. Структура лімітів на розриви ліквідності.
14. Процедура дотримання лімітів. Технологічний аспект.
15. Організаційні заходи з управління ліквідністю: збирання заявок, адміністрування діючих угод, прогнозування та планування, робота з концентраціями та проблемними активами.
16. Порушення строковості грошових потоків за угодами. Показники.
17. Цінове управління попитом та пропозицією грошей. Модель пропозиції грошей.
18. Перехід від продукт - до клієнт-орієнтованого банку. Наслідки - неявні вбудовані опціони.
19. Класифікація клієнтів за поведінкою (час обслуговування, частота користування продуктами, схильність до перегляду договірних умов).
20. Ціна підтримки строкової ліквідності.
21. Зв'язок ризику ліквідності з іншими видами ризиків (кредитним, процентним, валютним, ціновим та операційним).
22. Тригери ризику ліквідності (Principles for Sound Liquidity Risk Management and Supervision, Basel, 2008).
23. Особливості управління ризиком ліквідності за умови кризи. Хаос та порядок.
24. Стрес-тестування ризику ліквідності.

Блок 7. Управління процентним ризиком

1. Процентний ризик, джерела його виникнення та основні підвиди
2. Основні етапи управління процентним ризиком
3. Підходи до аналізу процентного ризику з боку банківського нагляду
4. Оцінка чистого процентного доходу (геп-аналіз)
5. Дюрація як метод оцінки зміни економічної вартості банку
6. Статичне та динамічне моделювання
7. Складові системи контролю процентного ризику
8. Методи та інструменти зниження процентного ризику

Блок 8. Ризики в картковому бізнесі

1. Основні положення та технологічні особливості проведення операцій з платіжними картками
2. Сутність карткового ризику та його види
3. Система внутрішнього контролю банку
4. Заходи моніторингу операцій в режимах On-line, Off-line
5. Організація міжбанківського обміну даними по шахрайським операціям
6. Шахрайство у сфері карткового бізнесу. Огляд ситуації у сфері шахрайства з платіжними картками на українському ринку та за рубежем

Блок 9. Валютний ризик

1. Валютний ризик, джерела його виникнення та основні підвиди
2. Основні етапи управління валютним ризиком
3. Основні складові системи контролю валютного ризику
4. Моніторинг валютного ризику та його основні напрями
5. Основні методи зниження валютного ризику
6. Підходи до аналізу валютного ризику з боку банківського нагляду
7. Політика з управління валютним ризиком та його основні складові
8. Оцінка ризикової вартості (VaR) як основний інструмент оцінки величини валютного ризику
9. Бек-тестінг та його застосування для оцінки адекватності моделей оцінки валютного ризику
10. Стрес-тестування - оцінка втрат в разі настання найбільш несприятливих подій

Блок 10. Стрес-тестування кредитного ризику

1. Необхідність та сутність стрес-тестування
2. Відмінність стрес-тестування для кредитного ризику від інших ризиків
3. Макроекономічне моделювання та стрес-тестування для кредитного ризику
4. Особливості стрес-тестів для українського ринку
5. Спрощена модель стрес-тесту для оцінки впливу на адекватність капіталу та прибуток
6. Складні моделі стрес-тестування для кредитного ризику
7. Використання результатів стрес-тестів для управлінських рішень

Унікальність цієї програми полягає в тому, що вона розроблена з метою висвітлення в окремому курсі операцій з банківськими металами, які складають дещо відсторонений сегмент валютного ринку. Програма побудована таким чином, щоб ознайомити слухачів із базовими поняттями "дорогоцінні метали", "банківські метали", "монети з дорогоцінних металів", теорією і практикою світових ринків дорогоцінних металів, а також забезпечити отримання повного комплексу теоретичних і практичних знань щодо операцій уповноважених банків з банківськими металами (від структури ринку банківських металів, процедури ліцензування Національним банком України операцій з банківськими металами, видів операцій з банківськими металами та особливостей їх проведення на валютному ринку України та на міжнародних ринках до формування банками звітності та особливостей здійснення валютного контролю). Отримання слухачами різнопланових знань за програмою цього курсу забезпечується внаслідок оптимальної побудови структури курсу та залучення в якості викладачів провідних фахівців Національного банку України та комерційних банків з високим рівнем професійної підготовки та значним досвідом практичної роботи. 

Мета програми

Метою курсу є надання слухачам актуальних знань в сфері контролю за експортно-імпортними операціями. Курс включає в себе розділи, які охоплюють практично весь спектр питань в анонсованій сфері. Всі питання висвітлюються інструкторами, які мають значний практичний та викладацький досвід, у тісному взаємозв’язку теоретичних та практичних питань. Крім того, структура курсу дає можливість виносити на обговорення перспективні питання щодо удосконалення сфери валютного контролю та надати відповіді на нагальні питання у сфері валютного контролю

Зміст програми:

Актуальність
Податкове законодавство України є досить неоднозначним Про це наголошено, зокрема, в статті 4 Закону України "Про погашення зобов'язань платників податку перед бюджетами та державними цільовими фондами"
Неоднозначність тлумачення податкового законодавства особливо яскраво проявляється в оподаткуванні операцій, які здійснюються банківськими установами.
У зв'язку із цим, досконале знання норм різних законів з оподаткування, роз'яснень ДПА України та Національного банку дозволить вирішити проблемні питання, які виникли в оподаткуванні окремих банківських операцій, та запобігти конфліктних ситуацій під час перевірок банківських установ податковими органами.
Запропонована програма розроблена з урахуванням побажань та вимог фахівців банків України

Мета курсу:

• поглиблення знань з податкового законодавства;
• вирішення проблемних питань з оподаткування окремими податками і зборами;
• ознайомлення з майбутніми змінами в податковому законодавстві.

Кому рекомендовано:
Спеціалістам, які безпосередньо ведуть податковий облік та складають податкову звітність.

Структура курсу:

Блок 1. Оподаткування банківських установ податком на прибуток

Блок 2. Податок на додану вартість

Блок 3. Загальне та спеціальне законодавство України, яке регламентує зовнішньоекономічну діяльність

Блок 4. Оподаткування доходів фізичних осіб 

Блок 5. Реєстрація та облік в органах державної податкової служби рахунків, відкритих у банківських установах

Блок 6. Облік банків та їх філій в органах державної податкової служби

Блок 7. Нове в складанні податкової звітності за звітні періоди

Для уточнення дати проведення курсу та семінарів перейдіть, будь ласка, на сторінку "Календар семінарів" 

Можлива організація програми за корпоративним замовленням.

{spoiler=Оформити заявку}

{form=2}

{/spoiler}

{spoiler=Оформити заявку}

{form=2}

{/spoiler}

Services of the Centre include preparation and conduct of customised seminars, training and consultative events at the request of individual banks. To design such training events we engage professional lectors, who have significant working experience in banking. 

Corporate training is designed in accordance with goals and tasks set by a bank. It allows the bank to choose the time and location of the training event and to benefit from reduction of training costs. The design of each training programme is developed to best meet the bank’s requirement and expectations and with due attention to professional level and functions of participants. 

Our approach to relationship with customers is based on comfortable training process and flexible pricing. We maintain high standards of service, which is attested through questionnaires, responses from participants and impressive portfolio of our long–term clients.

• Strategic management and planning
• Treasury
• Internal audit and control
• Human Resources Bank
• Involvement and Customer Service
• Marketing and customer service
• Loans
• Dealing with bad debts
• Risk management
• Financial Monitoring
• Securities
• Foreign currency transactions and foreign exchange control
• Accounting, payments and taxation
• Operations with payment cards
• Cash and settlement services
• Legal regulation of bank
• Banking Security
• Other

The NCTBPU realises the following lines of activities jointly with the foreign partners: 

• Organises seminars with attraction of foreign instructors and consultants
• Organises seminars and professional internships in leading financial institutions of Ukraine, CIS and Europe
• Takes part in grant programs of the USAID, Tacis, PAUCI, Eurasia and other organisations related to the training of bank specialists and development of the financial and banking sector of Ukraine
• Develops and realises joint programs with the European and CIS institutions engaged in training of bank specialists
• Participates in activities of the European Bank Training Network (EBTN)

In the near future the following programs are planned to be delivered:

• Cooperation with the American Institute of Certified Public Accountants, AICPA in the frame of Association of International Certified Professional Accountants 
• Preparing to the qualification exam for Diploma on International Financial Reporting of Russian-language format - ACCA (DipIFR)

1. Internal audit in banks
2. Accounting in a bank – advanced level
3. Tax accounting in a bank
4. Certified program of preparing specialists on foreign exchange control of export and import operations
5. Certified program of preparing specialists in conducting operations with precious (banking) metals
6. System of risk management in a commercial bank
7. Organisation of financial monitoring in banking institutions
8. Letters of credit and Foreign trade finance
9. Practical program “Professional analysis of borrower-enterprise”
10. Certified course of preparing bank cashiers of a bank
11. English banking terminology
12. Organization of work with transportation of exchange values and collection of payments