Модульний кваліфікаційний курс «Фінансовий моніторинг для працівників банків, компаній, залучених до проведення первинного фінансового моніторингу»

• Час проведення – 10.00 – 13.15
• Формат проведення – он-лайн

Тривалість курсу - 24 академ.годин.

Можлива участь в окремих модулях курсу!

Кому рекомендовано:

Якщо ви:

• працюєте в банку, фінансовій/страховій компанії або в бізнесі,
• відповідаєте за проведення первинного фінансового моніторингу,
• тільки починаєте працювати з ПОД/ФТ або хочете отримати більше знань,
• хочете зрозуміти, хто, навіщо і як робити правильно, щоб не допускати штрафів та блокувань

ЦЕЙ КУРС ДЛЯ ВАС!

Чому це важливо саме зараз?

• Сучасні ризики – це не лише про відмивання доходів, але й про санкційні обмеження, міжнародне співробітництво та репутаційні ризики.
• Відповідальність за порушення – вже не лише на відповідальному працівнику за фінансовий моніторинг», але й на кожному співробітнику, залученому до процесу.
• Законодавство оновлюється, вимоги ростуть, а штрафи та блокування можуть стати фатальними для бізнесу.
• Компетентний персонал – це основа стійкості компанії та довіри з боку клієнтів, контрагентів та держави.

Саме тому базові знання по фінансовому моніторингу сьогодні потрібні не лише комплаєнс-офіцерам, але й співробітникам фронт-офісу, юристам, бухгалтерам, бізнес-партнерам та топ-менеджменту.

ЩО ВАС ЧЕКАЄ?

Проста подача, реальні кейси, актуальні вимоги законодавства.

Програма підходить як для новачків, так і для тих, хто хоче систематизувати знання.

ХТО ПРОВОДИТЬ?

Курс проводять практики з 20 + річним досвідом роботи в державному та комерційному секторі.

Олег Єфремов — Член Правління, головний комплаєнс-менеджер - директор департаменту комплаєнсу та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом АТ «ПРАВЕКС БАНК». Пан Олег має 40-річний досвід роботи банківському секторі. Протягом останніх 17 років він займав керівні посади в напрямку фінансового моніторингу в тому числі в міжнародних банках та Національному банку України. Очолює робочу групу «Фінансовий моніторинг та комплаєнс» Комітету з питань регуляторної політики та комплаєнс Незалежної асоціації банків України (НАБУ).

Ганна Горбенко — Радник Голови Правління АТ «Перший український міжнародний банк». Пані Ганна має понад 20 років досвіду у банківському секторі, з яких більше 10 — на керівних посадах у сфері фінансового моніторингу. Працювала в провідних українських та міжнародних банках, а також у Національному банку України. Спеціалізується на побудові систем управління ризиками ПВК/ФТ та валютного нагляду,  взаємодії з регуляторами та консалтинговій підтримці бізнесу. Є членом професійних асоціацій та учасником робочих груп з питань фінансового моніторингу та регуляторної політики, має профільні сертифікати українських та міжнародних організацій.

Ольга Колеснікова – Начальник управління фінансового моніторингу ПАТ «МТБ Банк», Член Правління – відповідальний працівник по фінансовому моніторингу. Має більше 20 років досвіду роботи у сфері фінансового моніторингу.

Програма курсу

7 липня 2026 р., вівторок

 

МОДУЛЬ 1. ОСНОВИ СИСТЕМИ ЗАПОБІГАННЯ ТА ПРОТИДІЇ ВІДМИВАННЮ КОШТІВ: МІЖНАРОДНІ СТАНДАРТИ ТА НАЦІОНАЛЬНА СИСТЕМА ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ 

Програма модуля

1. Відмивання коштів та роль фінансового моніторингу
2. Міжнародні стандарти у сфері протидії відмиванню коштів

1. Відмивання коштів та роль фінансового моніторингу у сучасній фінансовій системі.
   Поняття легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення. Роль фінансового моніторингу у захисті фінансової системи, банківського сектору та інших суб’єктів первинного фінансового моніторингу.
2. Міжнародні стандарти у сфері ПВК/ФТ.
   Рекомендації FATF, їх структура та значення для побудови національних систем фінансового моніторингу. Основні міжнародні підходи до ризик-орієнтованого нагляду, належної перевірки клієнтів, міжнародного співробітництва та прозорості фінансової системи.
3. Національна оцінка ризиків відмивання коштів та фінансування тероризму.
   Мета та значення національної оцінки ризиків. Використання результатів НОР суб’єктами первинного фінансового моніторингу під час побудови власної системи управління ризиками ВК/ФТ.
4. Законодавство України у сфері фінансового моніторингу.
   Загальна характеристика законодавчої та нормативної бази у сфері ПВК/ФТ. Основні вимоги Закону України у сфері запобігання та протидії ВК/ФТ, а також роль нормативно-правових актів Національного банку України.
5. Система фінансового моніторингу в Україні.
   Суб’єкти державного та первинного фінансового моніторингу, їх функції, права та обов’язки. Взаємодія суб’єктів первинного фінансового моніторингу з Державною службою фінансового моніторингу України, Національним банком України та іншими державними органами.
6. Організація системи фінансового моніторингу у банках та інших фінансових установах.
   Загальні вимоги до побудови внутрішньої системи ПВК/ФТ, розподілу повноважень, внутрішніх документів, відповідального працівника, органів управління та працівників, залучених до проведення первинного фінансового моніторингу.

Інструктор – Олег Єфремов

8 липня 2026 р., середа

МОДУЛЬ 2. РИЗИК-ОРІЄНТОВАНИЙ ПІДХІД У СИСТЕМІ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ ТА УПРАВЛІННЯ РИЗИКАМИ ЛЕГАЛІЗАЦІЇ ДОХОДІВ

Програма модуля

1. Ризик-орієнтований підхід як основа сучасної системи фінансового моніторингу.
   Сутність, мета та практичне значення ризик-орієнтованого підходу. Застосування ризик-орієнтованого підходу під час встановлення ділових відносин, обслуговування клієнтів, проведення фінансових операцій та здійснення поточного моніторингу.
2. Управління ризиками ВК/ФТ у системі фінансового моніторингу банку / установи.
   Виявлення, оцінка, моніторинг, контроль та мінімізація ризиків ВК/ФТ. Основні джерела ризику: клієнти, продукти та послуги, канали обслуговування, географічні напрями, операції, контрагенти та особливості бізнес-моделі банку / установи.
3. Роль підрозділу з питань фінансового моніторингу та взаємодія з іншими підрозділами у процесі управління ризиками ВК/ФТ.
   Місце підрозділу ФМ у загальній системі управління ризиками. Розподіл функцій між першою, другою та третьою лініями захисту; роль бізнес-підрозділів, відповідального працівника, підрозділу ФМ, ризик-менеджменту, внутрішнього аудиту, Правління та Наглядової ради.
4. Ризик-профіль банку / установи та ризик-апетит до ризиків ВК/ФТ.
   Формування ризик-профілю банку / установи з урахуванням клієнтської бази, продуктів, послуг, каналів обслуговування, юрисдикцій та операційної діяльності. Визначення ризик-апетиту до ризиків ВК/ФТ, показників ризик-апетиту, порядок їх моніторингу та дії банку / установи у разі наближення до встановлених меж або їх перевищення.
5. Критерії ризику ВК/ФТ клієнта та формування ризик-профілю клієнта.
   Групи критеріїв ризику клієнта: клієнтські, географічні, продуктові, операційні, поведінкові, репутаційні, пов’язані зі структурою власності, КБВ, PEP-статусом, санкціями та негативною інформацією. Оцінка сукупності факторів ризику, визначення рівня ризику клієнта та документування результатів оцінки.
6. Класифікація клієнтів за рівнем ризику та заходи управління ризиками залежно від рівня ризику.
   Підходи до класифікації клієнтів за рівнями ризику. Застосування стандартних, спрощених або посилених заходів належної перевірки клієнта; періодичність оновлення інформації; поточний моніторинг; ескалація; перегляд рівня ризику та прийняття рішень щодо подальшого обслуговування клієнта.

Інструктор – Ганна Горбенко

9 липня 2026 р., четвер

МОДУЛЬ 3. НАЛЕЖНА ПЕРЕВІРКА КЛІЄНТА, КІНЦЕВІ БЕНЕФІЦІАРНІ ВЛАСНИКИ ТА ПУБЛІЧНІ ДІЯЧІ В СИСТЕМІ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ

Програма модуля

1. Належна перевірка клієнта як ключовий елемент системи фінансового моніторингу.
   Мета, зміст та етапи належної перевірки клієнта. Застосування ризик-орієнтованого підходу під час встановлення ділових відносин, подальшого обслуговування клієнта та проведення фінансових операцій.
2. Ідентифікація та верифікація клієнта, представника клієнта та осіб, які діють від його імені.
   Встановлення необхідних відомостей про клієнта; перевірка документів, повноважень представників, структури клієнта та відомостей, отриманих з офіційних джерел, відкритих джерел, інформаційних ресурсів та внутрішніх джерел банку.
3. Встановлення мети та характеру ділових відносин, суті діяльності клієнта та очікуваної моделі фінансових операцій.
   Аналіз економічного змісту діяльності клієнта, джерел походження коштів/активів, очікуваних операцій, контрагентів, юрисдикцій, продуктів та каналів обслуговування. Виявлення невідповідностей між заявленою діяльністю клієнта, його документами та інформацією з доступних джерел.
4. Спрощені та посилені заходи належної перевірки клієнта.
   Підстави та умови застосування спрощених і посилених заходів належної перевірки. Зв’язок між рівнем ризику клієнта, обсягом перевірки, періодичністю оновлення даних та подальшим моніторингом ділових відносин.
5. Виявлення, ідентифікація та верифікація кінцевого бенефіціарного власника або встановлення факту його відсутності.
   Аналіз структури власності та контролю клієнта; встановлення ознак прямого та непрямого вирішального впливу; використання документів клієнта, офіційних реєстрів, відкритих джерел та інших інформаційних ресурсів для перевірки відомостей про КБВ; документування результатів перевірки.
6. Встановлення ділових відносин та обслуговування публічних діячів, членів їх сімей та пов’язаних з ними осіб.
   Виявлення статусу публічного діяча; оцінка ризику; отримання необхідних погоджень; встановлення джерел статків та джерел коштів; застосування посилених заходів належної перевірки та посиленого моніторингу ділових відносин.

Інструктор – Ганна Горбенко

10 липня 2026 р., п’ятниця

МОДУЛЬ 4. ВИЯВЛЕННЯ ФІНАНСОВИХ ОПЕРАЦІЙ, ЩО ПІДЛЯГАЮТЬ ФІНАНСОВОМУ МОНІТОРИНГУ, АВТОМАТИЗАЦІЯ ВИЯВЛЕННЯ ПІДОЗРІЛОЇ ДІЯЛЬНОСТІ ТА  ІНФОРМАЦІЙНИЙ ОБМІН В СИСТЕМІ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ

Програма модуля   

1. Порядок виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу/підозрілої діяльності

Комплексна система виявлення ризикової діяльності. Ризик-орієнтований підхід в аналізі операцій/ діяльності клієнтів. Дієвість процедур банку. «Лінії захисту» та розподіл відповідальності у процесах виявлення.

2. Типології легалізації (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом

Нормативні вимоги, національні та міжнародні типологічні дослідження. Фокус на найпоширеніших схемах. Імплементація типологій у процедури СПФМ.

3. Система автоматизації фінансового моніторингу

Вимоги Регулятора. Комплексний підхід до застосування ПЗ. Проблематитка покриття ризиків та нормативних вимог системою автоматизації

4. Організація інформаційного обміну між банками та іншими суб’єктами фінансового моніторингу та СУО  

Нормативні акти, що регулюють організації інформаційного обміну. Розподіл обов’язків у взаємодії з ДСФМУ. Новації та впровадження нового файлового обміну. Досягнення та проблематика за результатами впровадження.

Інструктор - Ольга Колеснікова

13 липня 2026 р., понеділок

МОДУЛЬ 5. ВІДМОВА ВІД ПІДТРИМАННЯ ДІЛОВИХ ВІДНОСИН ТА ПРОВЕДЕННЯ ФІНАНСОВИХ ОПЕРАЦІЙ, ЗУПИНЕННЯ ФІНАНСОВИХ ОПЕРАЦІЙ. САНКЦІЙНЕ ЗАКОНОДАВСТВО. ЗВІТНІСТЬ З ПИТАНЬ ФМ

Програма модуля

1.  Порядок відмови від встановлення (підтримання) ділових відносин або проведення фінансових операцій

Вимоги законодавства. Практичне застосування процедур відмови. Обмін інформацією між СПФМ

2. Порядок зупинення та поновлення фінансових операцій

Випадки застосування зупинення проведення фінансових операцій. Взаємодія з ДСФМУ. Порядок спілкування з клієнтами щодо фактів зупинення.

3. Санкційне законодавство в системі фінансового моніторингу

Вимоги та неузгодженості  санкційного законодавства України. Проблематика застосування вимог Регулятора. Порядок застосування міжнародних санкцій

4. Організація роботи з санкційними списками

Вибір ПЗ для санаційного скринінгу. Проблематика роботи Реєстру санкцій РНБО. Взаємодія модулів системи автоматизації ФМ

5. Подання статистичної звітності з питань фінансового моніторингу

Перелік файлів звітності в межах відповідальності підрозділу ФМ. Проблематика формування. Практична реалізація автоматизації формування звітності.

Інструктор - Ольга Колеснікова

14 липня 2026 р., вівторок

МОДУЛЬ 6. ПЕРЕВІРКИ З ПИТАНЬ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ: ЗАГАЛЬНА ЛОГІКА, ТИПОВІ ПОРУШЕННЯ ТА РОЛЬ ПРАЦІВНИКІВ У НАЛЕЖНОМУ ВИКОНАННІ ПРОЦЕДУР.

Програма модуля:

1. Загальна логіка перевірок з питань фінансового моніторингу.
   Що саме оцінюється під час перевірок у сфері ПВК/ФТ: не лише наявність внутрішніх документів, правил, анкет і процедур, а й їх фактичне застосування в роботі банку / установи. Значення послідовності дій, належного документування та відповідності між внутрішніми документами і реальною практикою.
2. Що має бути підтверджено у клієнтській справі та матеріалах фінансового моніторингу.
   Належна перевірка клієнта, встановлення та верифікація КБВ, визначення рівня ризику клієнта, виявлення PEP-статусу, застосування спрощених або посилених заходів, аналіз фінансових операцій, запити до клієнта, внутрішні висновки та фіксація прийнятих рішень.
3. Типові порушення та недоліки, які можуть свідчити про формальний підхід.
   Неповне або несвоєчасне оновлення інформації про клієнта, недостатнє документування результатів НПК, формальне визначення рівня ризику, відсутність пояснення щодо КБВ або PEP-статусу, невідповідність операцій профілю клієнта, відсутність підтвердження джерел коштів / активів у випадках, коли це необхідно, та недостатня ескалація ризикових випадків.
4. Роль працівників банку / установи у запобіганні порушенням.
   Виконання процедур НПК, своєчасне виявлення ризикових ознак, коректне внесення інформації до анкет, систем і клієнтських справ, передача інформації до підрозділу фінансового моніторингу, дотримання внутрішніх правил, участь у процесі уточнення інформації про клієнта та важливість належного документування кожної суттєвої дії.

Інструктор - Ганна Горбенко

МОДУЛЬ 7. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ ЗА ПОРУШЕННЯ ЗАКОНОДАВСТВА У СФЕРІ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ ТА НАСЛІДКИ НЕНАЛЕЖНОГО ВИКОНАННЯ ВИМОГ ПВК/ФТ

4. Види відповідальності за порушення законодавства у сфері ПВК/ФТ.
   Загальна характеристика відповідальності банків, інших суб’єктів первинного фінансового моніторингу, посадових осіб та працівників за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу.
5. Порушення, пов’язані з неподанням, несвоєчасним поданням або поданням недостовірної інформації до СУО.
   Основні вимоги до подання інформації, строки, повнота та якість інформації. Наслідки неподання, несвоєчасного подання або подання неповної / недостовірної інформації.
6. Заходи впливу та фінансові санкції.
   Загальні підходи до застосування заходів впливу та фінансових санкцій до банків та інших суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Фактори, які можуть враховуватися під час оцінки порушення та визначення заходу реагування.
7. Реагування на виявлені порушення та подальші дії суб’єкта первинного фінансового моніторингу.
   Загальна логіка усунення порушень і недоліків, оновлення внутрішніх документів і процедур, навчання працівників, контроль виконання коригувальних заходів та запобігання повторним порушенням у майбутньому.

Інструктор - Олег Єфремов

Попередня реєстрація обов’язкова 

Учасники отримають Свідоцтва НЦПБПУ

Вартість участі

	Вартість без урахування знижки	Знижка	Вартість з урахуванням знижки
1 день	7320 грн (ПДВ 1220)		7320 грн (ПДВ 1220)
2 дні	14640 грн (ПДВ 2440)	10%	13176 грн (ПДВ 2196)
3 дні	21960 грн (ПДВ 3660)	20%	17568 грн (ПДВ 2928)
4 дні	29280 грн (ПДВ 4880)	30%	20496 грн (ПДВ 3416)
5 днів	36600 грн (ПДВ 6100)	40%	21960 грн (ПДВ 3660)
6 днів	43920 грн (ПДВ 7320)	45%	24156 грн (ПДВ 4026)

За умови участі 3 і більше осіб від одного банку, надається додаткова знижка 5%

Вебінар відбудеться на платформі Zoom

 

Для довідок та подання заявок на участь в семінарах

тел.:    (097) 411-64-40, (095) 212-32-42, (067) 235-09-23, (044) 253-07-02.

e-mail:   center@nctbpu.org.ua