- Дати проведення: 16, 17, 20, 21 квітня
- Час проведення – 10.00 – 13.30
- Формат проведення – он-лайн
- Мова проведення – англійська з синхронним перекладом на українську
Увага! Заявки приймаються до 16 березня 2026р.
Представляємо вашій увазі тренінг, присвячений ESG-факторам, кліматичним ризикам та застосуванню Таксономії ЄС у банківському секторі, з особливим акцентом на фінансуванні нерухомості.
Учасники дізнаються, як ESG-фактори впливають на банківську практику, зокрема:
- оцінку кредитного ризику,
- оцінку застави (особливо нерухомості),
- стабільність кредитних портфелів,
- стратегію банків та їх відповідальність перед регуляторами.
Особлива увага приділяється Таксономії ЄС як регуляторному, практичному інструменту, який використовується банками для:
- класифікації кредитних ризиків,
- ESG-звітності,
- управління портфелем та стратегічних рішень.
Тренінг зосереджений на практичній банківській перспективі, показуючи, як такі питання, як енергоефективність будівель, вуглецевий слід, кліматичні та екологічні ризики, «зелене» та перехідне фінансування, впливають на кредитні рішення та довгострокову вартість активів нерухомості.
Кому рекомендовано:
- керівникам вищої та середньої ланки банків,
- підрозділам кредитування, ризиків та комплаєнсу,
- фінансовим консультантів, які працюють з корпоративними клієнтами,
- підрозділам ESG та сталого розвитку,
- командам, відповідальних за фінансування проектів нерухомості.
ПРОГРАМА ТРЕНІНГУ
Тема 1: ESG як драйвер ризику та вартості в банківському секторі
- ESG як елемент ризик менеджменту, оцінки нерухомості, стабільності кредитного портфелю
- Кліматичні ризики і кредитний ризик, операційний ризик, репутаційний ризик банку
- Роль нерухомості як ключового заставного активу
Тема 2: Карбоновий слід та енергоефективність – наслідки для кредиту
- Викиди сфери 1–3 в контексті позичальника та фінансового майна
- Побудова енергоефективності і кредитоспроможність, операційні витрати, ризик знецінення вартості застави
- Роль відновлюваних джерел енергії (ВДЕ) в оцінці проектів нерухомості
Тема 3: Циркулярна економіка (економіка замкненого циклу) та біорізноманіття – Нові сфери ризику
- Циркулярна економіка в будівельних проектах: витрати, довговічність активів, регуляторні ризики
- Біорізноманіття як нова сфера фінансового ризику
- Вплив екологічних вимог на прибутковість інвестицій, довгострокову вартість нерухомості
Тема 4: Таксономія ЄС – Застосування в банківській справі
- Таксономія ЄС як інструмент для класифікації кредитних ризиків, звітності ESG, управління портфелем
- DNSH та мінімальні гарантії – актуальність для банків
- Зв'язок між Таксономією ЄС та фінансуванням нерухомості
Тема 5: Кейс-стаді – Оцінка кредиту з точки зору ESG
- Нерухомість як забезпечення кредиту
- Аналіз енергоефективності, кліматичних ризиків, відповідності Таксономії ЄС
- Рішення про надання кредиту та рекомендації ESG
Тема 6: Кліматичні ризики та регулювання – очікування для банків
- Канали передачі кліматичних ризиків до банківського сектору
- Вплив зміни клімату на іпотечні портфелі, портфелі комерційної нерухомості, портфелі депевопера
- Коефіцієнт зелених активів (GAR) – наслідки для банківської стратегії
Тема 7: Банківські продукти ESG та фінансування нерухомості
- SFDR та інвестиційні продукти банку, фінансування проектів нерухомості
- «Зелені» та «перехідні» кредити
- ESG-уподобання клієнтів – консультаційні зобов’язання банків
- Оцінка ESG-придатності в банківській практиці
Тема 8: Управління, нагляд та ризик грінвошингу
Банківська перспектива:
- Управління продуктами ESG
- EET та його застосування в банку
- Підзвітність банку перед регуляторами
- Грінвошинг у фінансуванні нерухомості – юридичні та репутаційні ризики
Тема 9: Кейс-стаді – Реструктуризація портфелю нерухомості на основі ESG:
- Портфель кредитів, забезпечених нерухомістю
- Виявлення «коричневих активів»
- Вплив ESG на ризик портфеля, гарантовані ставки, банківську стратегію
Блок 10: ТЕСТ НА ЗНАННЯ ESG, обговорення результатів
Інструктор
IZABELA RUDZKA, PHD, MBA, економіст та експерт з фінансів, доцент Варшавської школі економіки (SGH). Спеціалізується на сталих фінансах, ESG та економічному й фінансовому аналізі. Вона є досвідченим викладачем з ESG, сталих фінансів та економічного й фінансового аналізу в поєднанні зі звітністю.
Вона постійно співпрацює з:
- Veolia Water Foundation – кліматичні проекти, термомодернізація та енергоефективність громадських будівель, навчальні програми для місцевих органів влади,
- Polish Federation of the Real Estate Market – ініціатором, академічним директором та викладачем курсу «ESG-менеджер на ринку нерухомості» (наразі це друге видання 12-тижневої програми).
Вона також бере участь у численних виступах у ЗМІ, конференціях та експертних презентаціях. Брала участь у співпраці з проектами, пов'язаними з Європейською зеленою угодою, екологією, стійкістю та ESG, зокрема, працювала з:
- Польські міністерствами (консультативна робота у сфері житла та екологічних питань),
- Ministry of Funds and Regional Policy – конференція з питань стійкості,
- Habitat for Humanity – співпраця в організації заходів з питань ESG та стійкості,
- National Chamber of Commerce – конференції та виступи експертів з питань ESG,
- Institute of Environmental Protection – Національний дослідницький інститут – розробка рекомендацій щодо природного будівництва.
Просимо надсилати свої пропозиції щодо питань, які потрібно розглянути під час проведення заходу, або питання, на які Ви хочете отримати відповідь нам електронною поштою center@nctbpu.org.ua
Попередня реєстрація обов’язкова
Учасники отримають Свідоцтва НЦПБПУ.
Вартість участі одного учасника складає 950 євро без урахування ПДВ за комерційним курсом на день оплати.
Оплата за участь в заході має бути здійснена за 2 робочих дні до його початку. В разі, якщо оплата не може бути здійснена вчасно, банк має надіслати засобами електронного зв‘язку гарантійний лист щодо зобов‘язання про оплату за участь в заході.
Вебінар відбудеться на платформі Zoom
Увага! Напередодні заходу буде проведено обов'язкове тестування під’єднання до платформи Zoom, а також аудіо і відео зв’язку.
У випадку виявлення підключення за одним посиланням декількох осіб або знаходження більшої кількості слухачів, ніж передбачено оплатою, Центром буде виконане відключення всіх слухачів банку від трансляції.
Отримуйте детальну інформацію про навчальні заходи, які проводяться Центром, на веб-сайті www.nctbpu.org.ua та у Facebook www.facebook.com/NCTBPU
Для довідок та подання заявок на участь в семінарах
тел.: (097) 411-64-40, (095) 212-32-42, (067) 235-09-23, (044) 253-07-02.
e-mail: center@nctbpu.org.ua