«ОПЕРАЦІЙНИЙ ВПЛИВ ВІДКРИТОГО БАНКІНГУ»,
і складається з вебінарів:
ВИКЛИКИ ВІДПОВІДНОСТІ НОРМАТИВНІЙ БАЗІ ВІДКРИТОГО БАНКІНГУ, ДОТРИМАННЯ ВИМОГ ПЛАТІЖНОГО ЗАКОНОДАВСТВА У СФЕРІ ТРАНЗАКЦІЙНОГО БІЗНЕСУ
18 листопада 2025р.
СЕРЕДОВИЩЕ ВІДКРИТОГО БАНКІНГУ
25 листопада 2025р.
ПРОЦЕСИ ПРОВЕДЕННЯ ПЛАТІЖНИХ ОПЕРАЦІЙ
Дата визначається
ТЕХНОЛОГІЇ ВІДКРИТОГО БАНКІНГУ, ЯКІ ВОНИ І ЯК ПРАЦЮЮТЬ
Дата визначається
- Формат заходів: он-лайн
- Час проведення: з 9.30 до 17.00
Платіжні послуги суттєво змінилися за останні п’ять років, і продовжують змінюватися прискореними темпами. Обов’язковий «відкритий банкінг» посилює вплив технологій на операційну діяльність до рівня, коли без розуміння технологій, джерел створення доданої вартості в технологіях і обізнаності про можливості і обмеження технологій операційні рішення гірші, і суттєво впливають на ризик (включаючи можливість залишатися на ринку). З іншого боку, вимоги до технологій торкаються технічних рішень, до яких досі прямих вимог не було, що впливає на роботу розробників і постачальників рішень. На курсі, в контексті, з прикладами і тестами, будуємо обізнаність в змінах та технологіях, потрібну для кращих рішень.
Опис курсу
- Курс присвячений комплексному розумінню відкритого банкінгу як нормативно врегульованої та технологічно складної системи, що змінює підходи до роботи платіжних установ.
- Програма охоплює три модулі: рамки відкритого банкінгу, де розглядаються законодавчі та регуляторні вимоги НБУ, виклики комплаєнсу, середовище учасників і нові бізнес-моделі для планування і оптимізації зусиль з впровадження; процеси проведення платіжних операцій, які деталізують етапи від ініціювання до моніторингу та інформування відповідно до нормативних вимог; а також технології відкритого банкінгу, що формують основу для роботи сервісів (API, PKI, віртуалізація, конектори та управління доступом).
- Навчання поєднує практичне опрацювання нормативних актів, побудову процесних схем і знайомство з ключовими технічними рішеннями.
Кому рекомендовано:
Курс буде корисний фахівцям з комплаєнсу, внутрішнім аудиторам, методологам, операційному керівництву та фахівцям, які беруть участь у впровадженні чи забезпеченні роботи систем відкритого банкінгу.
Програми вебінарів:
ВИКЛИКИ ВІДПОВІДНОСТІ НОРМАТИВНІЙ БАЗІ ВІДКРИТОГО БАНКІНГУ, дотримання вимог платіжного законодавства у сфері транзакційного бізнесу
18 листопада 2025р.
Опис
На семінарі обговорюємо роботу з нормативними вимогами до відкритого банкінгу та виклики впровадження вимог, зокрема, розосереджених вимог до документування, моніторингу обробки платіжних операцій, звітності щодо обробки та електронної взаємодії суб’єктів відкритого банкінгу зокрема, за переліком нормативних актів, наведеним в плані. За результатами семінару учасники отримають обізнаність щодо підходів до аналізу вимог та розподілу змісту вимог між нормативними актами, а також зведення вимог до документування і моніторингу.
Кому рекомендовано:
Корисно фахівцям з різних підрозділів, які пишуть внутрішні нормативні документи, аудиторам, комплаєнсу
План
- Законодавчі підстави та ідентифікація вимог
- Закон України “Про платіжні послуги” від 30.06.2021 року №1591-IX, зміни до нього, відкладені норми глави IV.
- Впровадження норм закону в нормативних актах НБУ, підходи до моніторингу і обробки змін, очікування змін (зокрема, з огляду на євроінтеграцію). Аналіз переліків вимог НБУ.
- Суміжні нормативні вимоги з опосередкованим впливом і наслідками (валютні операції – з обмеженнями операцій та змінами, захист прав споживачів, фінмоніторинг в частині НПК (знання клієнта і його транзакцій, ризик-орієнтований аналіз), інформаційна безпека (включаючи довірчі послуги), безперервність, ризики) – до чого згадуємо.
- Авторизація учасників і оверсайт
- Авторизація учасників відкритого банкінгу: платіжних систем, надавачів платіжних послуг (Постанови НБУ від 26.09.2022 року №208, від 07.10.2022 року №217).
- Додаткова авторизація участі у відкритому банкінгу за Постановою НБУ від 25.07.2025 №81, включаючи банки.
- Оверсайт платіжної інфраструктури за Постановою НБУ від 24.08.2022 року №187: умови масштабу, рамки безперервності, включаючи СЕП.
- Зміни вимог до обробки і обліку платіжних операцій
- Зміни вимог до обробки транзакцій за Постановами НБУ від 03.03.2023 року №16, від 29.07.2022 №163,
- Зміни вимог до обліку та звітності щодо платіжних операцій, пов’язані відкритим банкінгом (Постанови НБУ від 04.07.2018 №75, від 13.11.2018 №120, від 18.12.2018 №140).
- Вимоги до технологій проведення платіжних операцій
- Специфічні вимоги до технологій відкритого банкінгу: схеми, умови обміну даними рахунків, безпека обміну (Постанови НБУ від 17.04.2025 року №49, від 25.07.2025 року №80 від 25.07.2025 року №82, від 03.05.2023 року №58 ),
- Роль загальних вимог до безпеки технологій (вимоги до окремих технічних рішень, компенсуючі контролі) (Постанови НБУ від 28.09.2017 року №95, від 19.05.2021 року №43).
Тестування: 10 питань про роботу з вимогами
СЕРЕДОВИЩЕ ВІДКРИТОГО БАНКІНГУ
25 листопада 2025р.
Мета вебінару – побудувати розуміння нормативних вимог та інформацію для визначення обсягів впровадження, учасників та організації впровадження відкритого банкінгу.
Кому рекомендовано:
Корисно операційному керівництву для оптимізації впровадження та зниження операційного та комплаєнс ризиків, аудиторам, фахівцям з ризиків і комплаєнсу.
План:
- Передумови відкритого банкінгу:
- Концепція, історія, світовий досвід – на що можна очікувати;
- Галузевий контекст, роль і вплив міжнародних платіжних систем,
- термінологія відкритого банкінгу (ще не усталена, з впливом перекладів).
- Ринок відкритого банкінгу
- Ролі відкритого банкінгу: pisp, aisp, aspsp, hub.
- Розширення кількості учасників.
- Функціональне виокремлення етапів проведення транзакції. Нові бізнес-моделі.
- Технологічна складова відкритого банкінгу
- Алгоритмізація платіжних послуг, коли послуга неможлива без роботи систем – і технічне рішення формує послугу).
- Системи, за допомогою яких обробляють фінансові транзакції; місце і роль фінтеха.
- Постачальники відкритого банкінгу
- Розподіл відповідальності з постачальниками технічних рішень, зокрема щодо відкритого банкінгу.
- Практики і наслідки угод з постачальниками. Роль закупівель.
Тестування: 20 питань про термінологію, хороші практики і розподіл ролей
Інструктор:
Анастасія Конопльова, CISA, CRISC, CDPSE; CISA, CRISC, CDPSE Trainer, власник та директор LLC UAG (безперервність з 1999 року), магістр економіки (економічна кібернетика, дослідження моделювання за допомогою нейромереж 2004-2011), досвід надання впевненості та консалтингу в сфері управління ризиками, інформаційними технологіями та системами управління інформаційною безпекою з 2005 року. Детальніше про професійну діяльність:
Профіль: https://www.linkedin.com/in/anastasiia-konoplova-9342b57b/
Публічна діяльність: https://www.slideshare.net/AnastasiiaKonoplova
Блог: https://www.facebook.com/llcuag
Репутація: https://ec.europa.eu/futurium/en/Women4Cyber
Сертифікації: https://www.credly.com/users/anastasiia-konoplova
Попередня реєстрація обов’язкова
Учасники отримають Свідоцтва НЦПБПУ.
Вартість участі в одному модулі для одного учасника складає 9840 грн, в т.ч. ПДВ 1640 грн.
За умови участі у двох і більше модулях передбачена гнучка система знижок від 10%.
Вебінар відбудеться на платформі Zoom
Для довідок та подання заявок на участь в семінарах
тел.: (097) 411-64-40, (095) 212-32-42, (067) 235-09-23, (044) 253-07-02.
e-mail: center@nctbpu.org.ua