- Час проведення – 10.00 – 13.00
- Формат проведення – он-лайн
Мета навчання:
Поглиблення знань членів органів управління банків щодо актуальних вимог законодавства України та нормативно-правових актів НБУ у сфері ПВК/ФТ, їх ролі та відповідальності за організацію ефективної системи ПВК/ФТ, управління ризиками ВК/ФТ та здійснення належного контролю за ефективністю системи фінансового моніторингу банку.
Зміст вебінару:
1. Сучасне регуляторне середовище у сфері ПВК/ФТ
- ключові вимоги Закону України № 361-IX та нормативно-правових актів НБУ;
- Положення НБУ № 65: ключові вимоги до організації системи ПВК/ФТ у банку;
- ризик-орієнтований підхід як основа сучасної системи ПВК/ФТ;
- місце ризику ВК/ФТ у загальній системі корпоративного управління та управління ризиками банку;
- актуальні регуляторні очікування та ризик-орієнтований нагляд НБУ.
2. Роль Наглядової ради та Правління в системі ПВК/ФТ
- розподіл повноважень та відповідальності між Наглядовою радою і Правлінням;
- стратегічний oversight Наглядової ради за ризиками ВК/ФТ;
- відповідальність Правління за створення та ефективне функціонування системи ПВК/ФТ;
- роль відповідального працівника банку за проведення фінансового моніторингу;
- незалежність функції ПВК/ФТ та достатність її повноважень і ресурсів;
- формування належного tone from the top та AML/CFT risk culture;
- контроль виконання рішень органів управління, рекомендацій НБУ, внутрішнього та зовнішнього аудиту.
3. Ризик-орієнтований підхід та ризик-профіль банку
- сутність ризик-орієнтованого підходу;
- оцінка та документування ризиків ВК/ФТ;
- клієнтські, географічні, продуктові, транзакційні ризики та ризики каналів обслуговування;
- inherent risk, ефективність контролів та residual risk;
- критерії прийнятності ризику та механізми ескалації;
- роль Наглядової ради та Правління у розгляді ризик-профілю банку;
- взаємозв'язок між ризик-профілем банку, його бізнес-моделлю та стратегією.
4. Актуальні ризики ВК/ФТ в Україні та особливості воєнного стану
- актуальні типологічні дослідження та рекомендації Держфінмоніторингу і НБУ;
- фінансування тероризму та ризики, пов'язані з державою-агресором;
- корупція, бюджетні кошти, державні закупівлі та відновлення України;
- транскордонні операції та використання третіх юрисдикцій;
- готівкові операції та валютно-обмінні операції;
- кіберзлочинність, шахрайство та використання «дропів»;
- віртуальні активи та нові платіжні технології;
- ризики, пов'язані з НПО, благодійними та гуманітарними потоками;
- зміна поведінкових моделей клієнтів та нові фінансові схеми в умовах війни
5. Санкційний Compliance та ризики обходу санкцій
- взаємозв'язок санкційного контролю та ПВК/ФТ;
- screening клієнтів, контрагентів та операцій;
- встановлення реального контролю та структури власності;
- посередники, номінальні власники та пов'язані особи;
- треті юрисдикції, зміна маршрутів платежів і поставок;
- виявлення непрямих зв'язків із санкційними особами та державою-агресором;
- роль технологій, зовнішніх інформаційних джерел та професійного judgment.
6. PEP та управління високоризиковими клієнтами
- ризик-орієнтований підхід до PEP;
- посилені заходи належної перевірки;
- встановлення джерела статків та джерела коштів;
- встановлення та продовження ділових відносин із високоризиковими клієнтами;
- диференційовані рівні погодження та escalation;
- баланс між управлінням ризиком і необґрунтованим de-risking
7. Автоматизовані системи ПВК/ФТ та нові технології
- автоматизація KYC/KYB та customer risk scoring;
- автоматизований transaction monitoring;
- sanctions та PEP screening;
- case management та управління alerts;
- якість, повнота та достовірність даних як фактор AML/CFT-ризику;
- false positives / false negatives та налаштування сценаріїв;
- використання data analytics та AI у фінансовому моніторингу;
- ризики автоматизованого прийняття рішень та необхідність human judgment.
8. Інструменти контролю Наглядовою радою та Правлінням ризик-профілю у сфері ПВК/ФТ
- AML/CFT Dashboard для органів управління;
- ключові Risk Indicators та Performance Indicators;
- структура клієнтського портфеля за рівнями ризику;
- high-risk customers та PEP;
- результати sanctions та transaction monitoring;
- alerts, строки їх опрацювання та backlog;
- підозрілі операції та повідомлення Держфінмоніторингу;
- результати контролю якості, внутрішнього аудиту та перевірок НБУ;
- remediation plans та контроль усунення недоліків;
- достатність кадрових і технологічних ресурсів.
- Практичний аспект: як Наглядовій раді та Правлінню відрізнити формально позитивну AML-звітність від реального та ефективного управління ризиком.
9. Система трьох ліній та незалежність функції ПВК/ФТ
- відповідальність бізнесу як першої лінії;
- функція фінансового моніторингу та інші контрольні функції;
- внутрішній аудит як незалежна третя лінія;
- взаємодія між бізнесом, AML, Compliance, Risk та Internal Audit;
- управління конфліктами між бізнес-цілями та AML/CFT risk management;
- механізми ескалації суттєвих ризиків до Правління та Наглядової ради.
10. Нагляд НБУ та оцінка ефективності системи ПВК/ФТ
- ризик-орієнтований підхід НБУ до нагляду;
- виїзний та безвиїзний нагляд;
- оцінка НБУ не лише формальної відповідності, а й фактичної ефективності системи;
- здатність банку продемонструвати розуміння власного ризик-профілю;
- типові системні недоліки та root cause analysis;
- remediation та контроль своєчасності усунення порушень;
- роль органів управління під час та після регуляторної перевірки.
11. Відповідальність за порушення законодавства у сфері ПВК/ФТ
- заходи впливу НБУ;
- відповідальність банку та його посадових осіб;
- фінансові, регуляторні та репутаційні наслідки;
- відповідальність за неналежну організацію системи ПВК/ФТ;
- повторні та системні порушення;
- персональна відповідальність та accountability;
- критерії, за яких окреме AML-порушення може свідчити про недоліки корпоративного управління (governance failure).
12. Практикум для Наглядової ради та Правління: «Чи ефективна AML/CFT-система нашого Банку?»
Інструктор:
Любов Литовчак – Член Правління, Chief Compliance Officer (ССО), Директор Департаменту комплаєнс-контролю АТ «Піреус Банк МКБ»
Учасники отримають Свідоцтва НЦПБПУ.
Вартість участі одного учасника складає 8940 грн., в т.ч. ПДВ 1490 грн.
Вебінар відбудеться на платформі Zoom
Для довідок та подання заявок на участь в семінарах
тел.: (097) 411-64-40, (095) 212-32-42, (067) 235-09-23, (044) 253-07-02.
e-mail: center@nctbpu.org.ua