Программа 'Финансовый мониторинг в банке'

Предложенная программа сочетает теоретическую часть с практическими занятиями и базируется на уникальном опыте ведущих специалистов по финансовому мониторингу банков Украины, выступивших авторами и инструкторами 

Программа «Финансовый мониторинг в банке» охватывает комплекс проблем по сути и специфике выполнения нормативных актов Украины относительно реализации риск - ориентированного подхода проведения финансового мониторинга 

Программа направлена на формирование у работников банка системы специальных знаний в области финансового мониторинга, комплекса практических навыков в проведении первичной идентификации клиента, оценки его финансового состояния и риска его будущей деятельности 

Цель программы:

  • изучение методологических и нормативно-организационных аспектов финансового мониторинга
  • формирование системы знаний по теории и практике проведения финансового мониторинга в банке 

Целевая аудитория:

Работники подразделений финансового мониторинга, фронт-офиса, руководители и работники отделений, руководители и работники подразделений, задействованных в привлечении и обслуживании клиентов банковских учреждений 

Задача программы:

  • изучение сущности, целей и принципов финансового мониторинга,
  • рассмотрение организационного построения системы финансового мониторинга в банке,
  • анализ методологии идентификации,
  • изучение и уточнение информации о клиентах,
  • выявление финансовых операций, которые имеют признаки фиктивности,
  • приобретение умений эффективно использовать инструменты финансового мониторинга в банке 

По результатам обучения слушатели будут знать:

  • законодательную и нормативную базу по реализации политики «Знай своего клиента» и внедрения риск ориентированного подхода в деятельности банка;
  • необходимость финансового мониторинга, сущность, значение и составляющие финансового мониторинга;
  • организацию системы финансового мониторинга в банковских учреждениях;
  • информацию, относящуюся к категории банковской тайны  

По результатам обучения слушатели будут уметь:

  • соблюдать требования законодательства при выполнении функций, связанных с осуществлением финансового мониторинга;
  • определять признаки, вызывающие мотивированное подозрение по отношению к клиенту и его финансовых операций;
  • осуществлять идентификацию, изучение и уточнение информации о клиентах банка

Содержание программы:

 18 ноября, понедельник

I. Легализация доходов, полученных преступным путем: экономические и юридические аспекты

  1. Комментарии к новой редакции Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем ...». Основные изменения
  2. Проекты новых нормативных документов Национального банка Украины
  3. Понятие «Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем», действия, которые относятся к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, государственная система финансового мониторинга, задачи, обязанности и права СПФМ
  4. Права и обязанности Государственной службы финансового мониторинга
  5. Нормативные документы по вопросам финансового мониторинга
  6. Ответственность за нарушение требований банковского законодательства
  7. Построение системы финансового мониторинга в банке
  8. Правовой статус ответственного работника за финансовый мониторинг
  9. Законодательные и нормативные документы, регламентирующие порядок осуществления финансового мониторинга в банках
  10. Принципы разработки правил и программ финансового мониторинга
  11. Банковская тайна. Организация взаимодействия с подразделениями банковской безопасности и другими структурными подразделениями банка
  12. Порядок использования и получения информации от государственных информационных ресурсов

Дмитров Сергей Олегович - д.т.н., профессор. Имеет более 15 лет опыта работы в сфере финансового мониторинга, в т.ч. в 2009 - 2010гг. - директор Департамента по вопросам предотвращения использования банковской системы для легализации криминальных доходов и финансирования терроризма Национального банка Украины 

II. Валютный контроль

  1. Построение эффективной системы управления рисками валютного контроля и финансового мониторинга в банке
  2. Организация взаимодействия финансового мониторинга и валютного контроля: практические рекомендации
  3. Типология финансовых операций связанных с выводом средств за границу

Начальник валютного управления украинского банка  

19 ноября, вторник 

III. Политика «Знай своего клиента»

  1. Основные регламентирующие документы по вопросам идентификации, верификации, изучения клиентов
  2. Случаи, при которых осуществляется идентификация, верификация, изучение, уточнение информации, дополнительное уточнение, углубленное изучение клиентов
  3. Порядок получения информации от клиента, выяснение цели и характера будущих деловых отношений с клиентом и документальное подтверждение полученных результатов
  4. Порядок проведения углубленной проверки клиентов
  5. Мероприятия по изучению структуры собственности юридических лиц, установление лиц конечных бенефициарных собственников (контролеров) 

IV. Политика «Знай своего клиента»

  1. Основные требования по структуре собственности клиента, методы и приемы изучения клиента
  2. Информационные ресурсы по уточнению информации. Формы типовых обращений к клиенту о предоставлении дополнительной информации
  3. Порядок осуществления и критерии оценки репутации клиента, порядок уточнения информации о содержании его деятельности и финансовом состоянии, порядок проведения таких мероприятий
  4. Порядок проведения мероприятий и объем дополнительной информации, необходимой для углубленной проверки клиента, в том числе и его конечного бенефициарного собственника
  5. Надлежащие меры для обеспечения изучения клиентов

Заместитель руководителя департамента комплаенс государственного банка 

V. Основы защиты информации в финансовых учреждениях

  1. Основные виды посягательств на объекты информации в банках
  2. Подходы к выполнению практических мероприятий по защите информационных ресурсов
  3. Уровни защиты информации
  4. Политика информационной безопасности банка, основные направления ее развития
  5. Признаки несанкционированного доступа
  6. Банковская тайна, тайна финансового мониторинга и конфиденциальность информации
  7. Перечень информации, которая относится к банковской тайне
  8. Пути сохранения банковской тайны
  9. Информация о юридических и физических лицах, содержащая банковскую тайну

Сираков Алексей Михайлович - Руководитель подразделения ИТ-безопасности АО "ПРАВЭКС БАНК". Имеет многолетний опыт построения бизнес-ориентированных моделей обеспечения информационной безопасности во многих банках Украины и коммерческих компаний; проведения ИТ-аудита в Национальном банке Украины; построения, внедрения и аккредитации центров сертификации ключей 

20 ноября, среда 

VI. Порядок анализа, выявления финансовых операций

  1. Финансовые операции, подлежащие обязательному и внутреннему финансовому мониторингу
  2. Порядок и сроки регистрации финансовых операций и предоставления информации ответственному работнику
  3. Перечень, порядок и сроки предоставления информации специально уполномоченному органу

Дмитров Сергей Олегович - д.т.н., профессор. Имеет более 15 лет опыта работы в сфере финансового мониторинга, в т.ч. в 2009 - 2010гг. - директор Департамента по вопросам предотвращения использования банковской системы для легализации криминальных доходов и финансирования терроризма Национального банка Украины 

VII. Операционное сопровождение проверок НБУ. Подготовка информации по запросу НБУ перед проверкой ("нулевой запрос"):

  1. Информация по формам НБУ о клиентах
  2. Информация по определению ролей клиента
  3. Формы № 748 «Отчет о кассовых оборотах» по символам 14, 16, 29, 31, 32, 45, 46, 53, 55, 58, 61, 88, 93, 94, 95 за период проверки (по каждому символу отдельно) и с указанием МФО банка получателя / отправителя для символов 88, 94, 95; Формы № 527 «Отчет об обороте наличной иностранной валюты и физических объемов банковских металлов» по показателю «выдача наличной иностранной валюты физическим лицам с их счетов» и «принято от физических лиц для зачисления на их счета» 

Стрехо Елена Александровна - руководитель расчетно-операционного центра АО "Банк Кредит Днепр". Стаж банковской деятельности более 22 лет, занимает руководящие должности более 16 лет 

VIII. Новейшие технологии анализа денежных потоков. Практические занятия

  1. Выявление операций, связанных со снятием наличных в больших объемах
  2. Схемы отмывания, операции с кредитными карточками
  3. Спекулятивные операции в сфере ценных бумаг, операции с векселями, сертификаты на предъявителя
  4. Схемы, связанные с транзитом больших объемов безналичных средств, клиентами, финансовое состояние которых не соответствует объемам их операций
  5. Фиктивные операции, связанные с экспортом и вывозом средств за границу, предоставление услуг через подставные фирмы
  6. Кредитование под залог грязных средств размещенных на депозите и прочее

Деркач Владимир Иванович - эксперт по вопросам финансового мониторинга ООО «Аналитик 1» 

21 ноября, четверг

IX. Управление рисками. Оценка рисков

  1. Нормативные документы, регламентирующие порядок выявления, оценки и управления рисками
  2. Организация системы управления рисками легализации криминальных доходов
  3. Структура и распределение функциональных обязанностей работников, ответственных за осуществление оценки рисков
  4. Методология определения показателей и критериев оценки рисков
  5. Оценка риска отмывания доходов, полученных преступным путем в зависимости от банковского продукта, типа клиента, который осуществляет финансовые операции, страны происхождения средств и прочее 

X. Порядок организации работы с санкционными спискам СНБО, международными списками санкций к лицам, отнесенным к списку террористов

  1. Требования программного обеспечения
  2. Порядок действий в случае, когда выявлены клиенты, которые состоят в указанных списках
  3. Порядок информирования правоохранительных органов
  4. Порядок работы с санкционными спискам и спискам международных организаций, формы сообщения правоохранительным органам. Практические требования к программному обеспечению 

XI. Порядок анализа, выявления финансовых операций

  1. Требования к форме и порядку ведения анкет всех типов клиентов
  2. Порядок отказа СПФМ от проведения финансовых операций
  3. Порядок уточнения информации о клиенте
  4. Порядок приостановления финансовых операций
  5. Сроки приостановления финансовых операций 

Кучеренко Ирина Михайловна - начальник Отдела методологии Департамента финансового мониторинга Первого украинского международного банка 

22 ноября, пятница

XII. Современные требования к идентификации клиентов банка

  1. Международные требования к процессу идентификации клиентов и KYC.
  2. Организация работы по идентификации публичных деятелей (РЕР) и связанных с ними лиц     
  3. Особенности установления конечных бенефициарных собственников  (UBO).
  4. Выявление недобросовестных клиентов при установлении деловых отношений.
  5. Новые требования валютного регулирования.

XIII. Порядок анализа и выявления подозрительных финансовых операций клиентов банка.

  1. Порядок работы с подразделением банковской безопасности относительно изучения цели, характера и сущности финансовых операций клиентов.
  2. Процесс выявления и принятия решения по подозрительным клиентам.
  3. Анализ и выявления рисковых операций клиентов банка.

Ткалич Игорь Александрович - член Правления, ответственный работник Банка по финансовому мониторингу АБ «Правэкс-Банк». Кандидат юридических наук. Имеет более 15 лет опыта работы в банковской сфере. Около 8 лет работал в АБ «Укргазбанк» в должности члена Правления банка. Имеет большой опыт в сфере финансового мониторинга и банковской безопасности 

XIV. Проверки НБУ, практические рекомендации

  1. Виды проверок. Структура и содержание предварительного запроса
  2. Организация работы с составом группы проверки. Порядок получения и предоставления информации по запросам в ходе проверки. Оформление документов, предоставляемых во время проверки
  3. Основные направления и вопросы проверок
  4. Оформление результатов проверки, порядок подготовки возражения 

Павленко Марина Ивановна - заместитель начальника финансового мониторинга АО «КБ«ГЛОБУС»  

ТЕСТИРОВАНИЕ

 

Модератор программы:

Дмитров Сергей Олегович - д.т.н., профессор. Имеет более 15 лет опыта работы в сфере финансового мониторинга, в т.ч. в 2009 - 2010гг. - директор Департамента по вопросам предотвращения использования банковской системы для легализации криминальных доходов и финансирования терроризма Национального банка Украины

  

Место проведения:

Мероприятие проводится в НЦПБРУ по адресу: г. Киев, ул. М.Грушевского, 30/1, (Центральный дом офицеров ВСУ). 

Начало регистрации в 9.30. Начало занятий в 10.00.

 

Для справок и подачи заявок

на участие в семинарах: (044) 501 79 18, 253 07 02, 253 84 89, 253 04 57, 253 24 56

Факс/автоответчик    (044) 253 02 33

e-mail: center@nctbpu.org.ua