Professional analysis of the borrower. Module 2. 'Financial diagnostics and monitoring of enterprise problems'

Авторська програма Михайла Сорокіна: 

ПРОФЕСІЙНИЙ АНАЛІЗ ПІДПРИЄМСТВА-ПОЗИЧАЛЬНИКА

(Практикум з фінансової діагностики бізнесу у контексті управління кредитними операціями банку),

 що складається з п’яти модулів: 

Модуль 1. «Системний аналіз фінансової звітності», який відбудеться 3 – 4 березня 2020р.;

Модуль 2. «Фінансова діагностика та моніторинг проблем підприємства», який відбудеться 26 - 27 березня 2020р.;

Модуль 3. «Оцінка грошових потоків та робочого капіталу», який відбудеться 23 - 24 квітня 2020р.;

Модуль 4. «Професійна оцінка інвестиційного проекту», який відбудеться 12 - 13 травня 2020р. 

Модуль 5. «Оцінка бізнесу та фінансова реструктуризація», який відбудеться 

Мета програми:

Поглиблення розуміння того, як основні інструменти фінансової діагностики та фінансового менеджменту підприємств використовуються в прийнятті ефективних рішень про видачу кредиту. Практикум націлений на вдосконалення професійних знань учасників програми аналізувати фінансові документи та рішення, глибше розуміти  сутність та специфіку оцінки корпоративних клієнтів банку з метою мінімізації кредитного ризику. 

Формат програми:

  • семінар-практикум з елементами коучингу та консалтингу;
  • теоретичні питання зведені до необхідна мінімуму;
  • уявлення ексклюзивних авторських розробок, кейсів, статей.

Цільова аудиторія:

Керівники та спеціалісти банків та кредитних організацій:

  • менеджери кредитних та інвестиційних департаментів та комітетів;
  • ризик – менеджери; відповідальні за аналіз та оцінку бізнес-планів та кредитних заявок;
  • спеціалісти відділів моніторингу та роботи з проблемними кредитами;
  • менеджери департаментів проектного фінансування та управлінь фінансування оборотного капіталу;
  • відповідальні за аналіз та оцінку фінансового стану емітентів облігацій та інших цінних паперів;
  • кредитні та фінансові експерти, консультанти у сфері кредитного аналізу.

Семінар буде також корисний топ-менеджерам комерційних  банків, керівникам філій та відділень.

В програмі передбачено розгляд практичних прикладів та аналіз ситуацій (кейсів) про підприємства-позичальники з гуртової та роздрібної торгівлі, фармахіму, енергетичної та харчової промисловості, агробізнесу, зв’язку та IT-послуг, будівельної та інших галузей. Ряд кейсів розглядається в міжнародному контексті. Зокрема, аналізуються фінансові рішення та звітність позичальників та емітентів з України, Білорусі, США та інших країн. 

МОДУЛЬ 2

ФІНАНСОВА ДІАГНОСТИКА ТА МОНІТОРИНГ ПРОБЛЕМ ПІДПРИЄМСТВА,

26 - 27 березня 2020р.

Програма модулю: 

  1. Принципи ефективного кредитного аналізу в нових реаліях (відео-кейс). Побудова систем оцінки кредитоспроможності в міжнародній та вітчизняній практиці
  2. Ц.Е.Н.З.О.Р. – авторська методика комплексної оцінки кредитоспроможності. Надійність та репутація позичальника - ключові елементи кредитного ризику
  3. Звітність, підтверджена аудитором: вимоги банку та ступінь зобов’язання для позичальника. Форма та зміст аудиторського звіту
  4. Як уникнути 'культу вантажу' (cargo cult) в кредитному і фінансовому аналізі?
  5. Експрес-діагностика, факторний аналіз та планування за допомогою систем фінансових коефіцієнтів (зразки та міні-кейси)
  6. Формування структури капіталу підприємства позичальника: аналіз байдужості EBIT-ROE. Фундаментальні умови фінансування (кейс і авторські розробки)
  7. «Чіпкі питання кредитора» (відео-кейс). Причини фінансової неспроможності підприємства. Результати поглибленої діагностики проблем компанії-позичальника: вузькі місця та термінові заходи
  8. Методи прогнозування банкрутства позичальника: класичні інструменти та їх ефективність і проблеми застосування в Україні та економіках країн, що розвиваються
  9. Проблема «творчої бухгалтерії». Фінансові та нефінансові індикатори наближення дефолту(кейс) 

Бонус: Типологія власників та топ-менеджерів (модель ZOO-S&D) 

  1. "Блиск і вбогість" традиційного фінансового аналізу (дискусія). Методика прогнозування Аргенти, як інструмент діагностики проблем якісного характеру
  2. Моніторинг клієнта-позичальника та проблемних кредитів: системний підхід. Цілі, ресурси та види моніторингу (зворотних зв'язків)
  3. Виявлення маніпуляцій з фінансовою звітністю в теорії та на практиці. Метод Бениша: можливості та обмеження
  4. Коли кредитний аналіз та моніторинг позичальника є ефективним?

Сесія питань і відповідей (Підсумки модуля) 

Увага: в програмі можливі зміни!

Інструктор та автор програми:

Сорокін Михайло Едуардович - PhD (Finance), МВА (Ваnking), професор фінансів Міжнародного інституту бізнесу (МІБ-Україна); практикуючий консультант вітчизняних і міжнародних компаній та банків, досвід фінансової експертизи понад 300 бізнес проектів в Україні та СНД, автор програми «Фінансовий майстер-клас», «Фінанси в дії», «Прайм-кредит», «Результативний бізнес-план» численних публікацій та ряду оригінальних розробок у галузі корпоративних фінансів і кредитного аналізу (моделі SOFIA®, ЦЕНЗОР®, Матрица финансовых показателей®, факторний аналіз ліквідності тощо).

 

Місце проведення:

Захід відбудеться в НЦПБПУ за адресою: м.Київ, вул. М.Грушевського, 30/1, (Центральний будинок офіцерів ЗСУ). 

Початок реєстрації о 9.30. Початок навчання - 10.00

 

Для довідок та подання заявок

на участь в семінарах: (044) 501 79 18, 253 07 02, 253 84 89, 253 04 57, 253 24 56

Факс/автовідповідач    (044) 253 02 33

e-mail: center@nctbpu.org.ua